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Financial Projections

财务预测

Create a comprehensive 3-5 year financial model with revenue projections, cost structure, headcount planning, cash flow analysis, and three-scenario modeling (conservative, base, optimistic) for startup financial planning and fundraising.

为创业公司的财务规划和融资创建一个全面的3-5年财务模型，包含收入预测、成本结构、人员规划、现金流分析以及三种场景建模（保守型、基准型、乐观型）。

Use this skill when

何时使用此技能

Working on financial projections tasks or workflows
Needing guidance, best practices, or checklists for financial projections

处理财务预测相关任务或工作流时
需要财务预测的指导、最佳实践或检查清单时

Do not use this skill when

何时不使用此技能

The task is unrelated to financial projections
You need a different domain or tool outside this scope

任务与财务预测无关时
需要此范围之外的其他领域或工具时

Instructions

操作说明

Clarify goals, constraints, and required inputs.
Apply relevant best practices and validate outcomes.
Provide actionable steps and verification.
If detailed examples are required, open
```
resources/implementation-playbook.md
```
.

明确目标、约束条件和所需输入。
应用相关最佳实践并验证结果。
提供可执行的步骤和验证方法。
如果需要详细示例，请打开
```
resources/implementation-playbook.md
```
。

What This Command Does

此命令的功能

This command builds a complete financial model including:

Cohort-based revenue projections
Detailed cost structure (COGS, S&M, R&D, G&A)
Headcount planning by role
Monthly cash flow analysis
Key metrics (CAC, LTV, burn rate, runway)
Three-scenario analysis

该命令可构建完整的财务模型，包括：

基于用户群组的收入预测
详细成本结构（销货成本、销售与营销、研发、一般及行政开支）
按岗位划分的人员规划
月度现金流分析
关键指标（客户获取成本CAC、客户终身价值LTV、烧钱率、现金流 runway）
三种场景分析

Instructions for Claude

给Claude的操作说明

When this command is invoked, follow these steps:

当调用此命令时，请遵循以下步骤：

Step 1: Gather Model Inputs

步骤1：收集模型输入信息

Ask the user for essential information:

Business Model:

Revenue model (SaaS, marketplace, transaction, etc.)
Pricing structure (tiers, average price)
Target customer segments

Starting Point:

Current MRR/ARR (if any)
Current customer count
Current team size
Current cash balance

Growth Assumptions:

Expected monthly customer acquisition
Customer retention/churn rate
Average contract value (ACV)
Sales cycle length

Cost Assumptions:

Gross margin or COGS %
S&M budget or CAC target
Current burn rate (if applicable)

Funding:

Planned fundraising (amount, timing)
Pre/post-money valuation

向用户询问关键信息：

商业模式：

收入模式（SaaS、市场平台、交易型等）
定价结构（分层定价、平均价格）
目标客户群体

当前状况：

当前MRR/ARR（如有）
当前客户数量
当前团队规模
当前现金余额

增长假设：

预期月度客户获取量
客户留存/流失率
平均合同价值（ACV）
销售周期长度

成本假设：

毛利率或销货成本占比
销售与营销预算或客户获取成本（CAC）目标
当前烧钱率（如适用）

融资信息：

计划融资金额及时间
投前/投后估值

Step 2: Activate startup-financial-modeling Skill

步骤2：激活startup-financial-modeling技能

The startup-financial-modeling skill provides frameworks. Reference it for:

Revenue modeling approaches
Cost structure templates
Headcount planning guidance
Scenario analysis methods

startup-financial-modeling技能提供相关框架，可参考以下内容：

收入建模方法
成本结构模板
人员规划指南
场景分析方法

Step 3: Build Revenue Model

步骤3：构建收入模型

Use Cohort-Based Approach:

For each month, track:

New customers acquired
Existing customers retained (apply churn)
Revenue per cohort (customers × ARPU)
Expansion revenue (upsells)

Formula:

MRR (Month N) = Σ across all cohorts:
  (Cohort Size × Retention Rate × ARPU) + Expansion

Project:

Monthly detail for Year 1-2
Quarterly detail for Year 3
Annual for Years 4-5

采用基于用户群组的方法：

每月跟踪以下内容：

获取的新客户
留存的现有客户（应用流失率）
每个群组的收入（客户数 × 每用户平均收入ARPU）
扩展收入（追加销售）

公式：

MRR (Month N) = Σ across all cohorts:
  (Cohort Size × Retention Rate × ARPU) + Expansion

预测粒度：

第1-2年为月度明细
第3年为季度明细
第4-5年为年度汇总

Step 4: Model Cost Structure

步骤4：构建成本结构模型

Break down operating expenses:

1. Cost of Goods Sold (COGS)

Hosting/infrastructure (% of revenue or fixed)
Payment processing (% of revenue)
Variable customer support
Third-party services

Target gross margin:

SaaS: 75-85%
Marketplace: 60-70%
E-commerce: 40-60%

2. Sales & Marketing (S&M)

Sales team compensation
Marketing programs
Tools and software
Target: 40-60% of revenue (early stage)

3. Research & Development (R&D)

Engineering team
Product management
Design
Target: 30-40% of revenue

4. General & Administrative (G&A)

Executive team
Finance, legal, HR
Office and facilities
Target: 15-25% of revenue

拆分运营开支：

1. 销货成本（COGS）

托管/基础设施费用（占收入比例或固定金额）
支付处理费用（占收入比例）
可变客户支持成本
第三方服务费用

目标毛利率：

SaaS：75-85%
市场平台：60-70%
电子商务：40-60%

2. 销售与营销（S&M）

销售团队薪酬
营销项目开支
工具与软件费用
目标占比：早期阶段为收入的40-60%

3. 研发（R&D）

工程师团队
产品管理
设计
目标占比：收入的30-40%

4. 一般及行政开支（G&A）

高管团队
财务、法务、人力资源
办公场地及设施
目标占比：收入的15-25%

Step 5: Plan Headcount

步骤5：人员规划

Create role-by-role hiring plan:

Reference team-composition-analysis skill for:

Roles by stage
Compensation benchmarks
Hiring velocity assumptions

For each role:

Title and department
Start date (month/quarter)
Base salary
Fully-loaded cost (salary × 1.3-1.4)
Equity grant

Track departmental ratios:

Engineering: 40-50% of team
Sales & Marketing: 25-35%
G&A: 10-15%
Product/CS: 10-15%

创建按岗位划分的招聘计划：

参考team-composition-analysis技能获取以下内容：

不同阶段的岗位设置
薪酬基准
招聘速度假设

针对每个岗位：

岗位名称及所属部门
入职日期（月/季度）
基本工资
全负荷成本（基本工资 × 1.3-1.4）
股权激励

跟踪部门人员比例：

工程：团队总人数的40-50%
销售与营销：25-35%
一般及行政：10-15%
产品/客户成功：10-15%

Step 6: Calculate Cash Flow

步骤6：计算现金流

Monthly cash flow projection:

Beginning Cash Balance
+ Cash Collected (revenue, consider payment terms)
- Operating Expenses
- CapEx
= Ending Cash Balance

Monthly Burn = Revenue - Expenses (if negative)
Runway = Cash Balance / Monthly Burn Rate

Include Funding Events:

Timing of raises
Amount raised
Use of proceeds
Impact on cash balance

月度现金流预测：

Beginning Cash Balance
+ Cash Collected (revenue, consider payment terms)
- Operating Expenses
- CapEx
= Ending Cash Balance

Monthly Burn = Revenue - Expenses (if negative)
Runway = Cash Balance / Monthly Burn Rate

包含融资事件：

融资时间
融资金额
资金用途
对现金余额的影响

Step 7: Compute Key Metrics

步骤7：计算关键指标

Calculate monthly/quarterly:

Unit Economics:

CAC (S&M spend / new customers)
LTV (ARPU × margin% / churn rate)
LTV:CAC ratio (target > 3.0)
CAC payback period (target < 18 months)

Efficiency Metrics:

Burn multiple (net burn / net new ARR) - target < 2.0
Magic number (net new ARR / S&M spend) - target > 0.5
Rule of 40 (growth% + margin%) - target > 40%

Cash Metrics:

Monthly burn rate
Runway in months
Cash efficiency

计算月度/季度指标：

单位经济效益：

CAC（销售与营销开支 / 新客户数）
LTV（ARPU × 毛利率 / 流失率）
LTV:CAC比率（目标>3.0）
CAC回收期（目标<18个月）

效率指标：

烧钱倍数（净烧钱 / 新增净ARR）- 目标<2.0
神奇数字（新增净ARR / 销售与营销开支）- 目标>0.5
40法则（增长率% + 毛利率%）- 目标>40%

现金指标：

月度烧钱率
现金流 runway（月数）
现金使用效率

Step 8: Create Three Scenarios

步骤8：创建三种场景模型

Build conservative, base, and optimistic projections:

Conservative (P10):

New customers: -30% vs. base
Churn: +20% vs. base
Pricing: -15% vs. base
CAC: +25% vs. base

Base (P50):

Most likely assumptions
Primary planning scenario

Optimistic (P90):

New customers: +30% vs. base
Churn: -20% vs. base
Pricing: +15% vs. base
CAC: -25% vs. base

构建保守型、基准型和乐观型预测：

保守型（P10）：

新客户数：较基准型减少30%
流失率：较基准型增加20%
定价：较基准型降低15%
CAC：较基准型增加25%

基准型（P50）：

最可能的假设
主要规划场景

乐观型（P90）：

新客户数：较基准型增加30%
流失率：较基准型减少20%
定价：较基准型提高15%
CAC：较基准型减少25%

Step 9: Generate Financial Model Report

步骤9：生成财务模型报告

Create comprehensive markdown report with tables:

Section 1: Executive Summary

3-5 year financial snapshot
Key metrics at scale
Funding requirements

Section 2: Model Assumptions

Revenue model and pricing
Growth assumptions
Cost structure assumptions
Headcount plan summary

Section 3: Revenue Projections Monthly/quarterly tables showing:

| Month | New Customers | Total Customers | MRR | ARR | Growth % |
|-------|---------------|-----------------|-----|-----|----------|

Section 4: Cost Breakdown

| Department | Year 1 | Year 2 | Year 3 | % Revenue |
|------------|--------|--------|--------|-----------|
| COGS       | $X     | $Y     | $Z     | XX%       |
| S&M        | $X     | $Y     | $Z     | XX%       |
| R&D        | $X     | $Y     | $Z     | XX%       |
| G&A        | $X     | $Y     | $Z     | XX%       |

Section 5: Headcount Plan

| Department | Current | Year 1 | Year 2 | Year 3 |
|------------|---------|--------|--------|--------|
| Engineering| X       | Y      | Z      | W      |

Section 6: Cash Flow Analysis

| Quarter | Revenue | Expenses | Net Burn | Cash Balance | Runway |
|---------|---------|----------|----------|--------------|--------|

Section 7: Key Metrics

| Metric | Year 1 | Year 2 | Year 3 | Target |
|--------|--------|--------|--------|--------|
| CAC | $X | $Y | $Z | <$A |
| LTV | $X | $Y | $Z | >$B |
| Burn Multiple | X | Y | Z | <2.0 |

Section 8: Scenario Analysis

| Scenario | Year 3 ARR | Customers | Burn | Runway |
|----------|------------|-----------|------|--------|
| Conservative | $Xم | Y | $Z | W mo |
| Base | $X | Y | $Z | W mo |
| Optimistic | $X | Y | $Z | W mo |

Section 9: Funding Requirements

Amount needed
Use of proceeds breakdown
Milestones to achieve
Expected valuation impact

Section 10: Validation

Sanity checks performed
Benchmark comparisons
Risk factors
Assumptions to monitor

创建包含表格的全面Markdown报告：

第1部分：执行摘要

3-5年财务快照
规模化后的关键指标
融资需求

第2部分：模型假设

收入模式与定价
增长假设
成本结构假设
人员规划摘要

第3部分：收入预测 月度/季度表格示例：

| Month | New Customers | Total Customers | MRR | ARR | Growth % |
|-------|---------------|-----------------|-----|-----|----------|

第4部分：成本明细

| Department | Year 1 | Year 2 | Year 3 | % Revenue |
|------------|--------|--------|--------|-----------|
| COGS       | $X     | $Y     | $Z     | XX%       |
| S&M        | $X     | $Y     | $Z     | XX%       |
| R&D        | $X     | $Y     | $Z     | XX%       |
| G&A        | $X     | $Y     | $Z     | XX%       |

第5部分：人员规划

| Department | Current | Year 1 | Year 2 | Year 3 |
|------------|---------|--------|--------|--------|
| Engineering| X       | Y      | Z      | W      |

第6部分：现金流分析

| Quarter | Revenue | Expenses | Net Burn | Cash Balance | Runway |
|---------|---------|----------|----------|--------------|--------|

第7部分：关键指标

| Metric | Year 1 | Year 2 | Year 3 | Target |
|--------|--------|--------|--------|--------|
| CAC | $X | $Y | $Z | <$A |
| LTV | $X | $Y | $Z | >$B |
| Burn Multiple | X | Y | Z | <2.0 |

第8部分：场景分析

| Scenario | Year 3 ARR | Customers | Burn | Runway |
|----------|------------|-----------|------|--------|
| Conservative | $Xم | Y | $Z | W mo |
| Base | $X | Y | $Z | W mo |
| Optimistic | $X | Y | $Z | W mo |

第9部分：融资需求

所需金额
资金用途明细
需达成的里程碑
对估值的预期影响

第10部分：验证

执行的合理性检查
基准对比
风险因素
需要监控的假设

Step 10: Save Model

步骤10：保存模型

Offer to save as markdown file:

Suggest filename:
```
financial-projections-YYYY-MM-DD.md
```
Include note that user can convert to Excel/Sheets
Provide formulas for key calculations

提供保存为Markdown文件的选项：

建议文件名：
```
financial-projections-YYYY-MM-DD.md
```
备注：用户可将其转换为Excel/表格格式
提供关键计算的公式

Financial Model Best Practices

财务模型最佳实践

Do:

Use cohort-based revenue model
Include 3 scenarios
Show monthly detail (Year 1-2)
Calculate key metrics
Validate against benchmarks
Document all assumptions
Show cash flow and runway
Include fundraising milestones

Don't:

Be overly optimistic on growth
Underestimate costs
Forget fully-loaded compensation
Ignore cash timing
Skip scenario analysis
Use static headcount
Forget to validate

建议：

使用基于用户群组的收入模型
包含3种场景
展示第1-2年的月度明细
计算关键指标
与行业基准对比验证
记录所有假设
展示现金流与runway
包含融资里程碑

避免：

对增长过于乐观
低估成本
忽略全负荷薪酬
忽视现金到账时间
跳过场景分析
使用静态人员规划
跳过验证步骤

Integration with Other Commands

与其他命令的集成

Pairs well with:

```
/market-opportunity
```
- Use SOM for revenue ceiling
```
/business-case
```
- Include projections in business case

以下命令可与其搭配使用：

```
/market-opportunity
```
- 使用服务可获取市场规模（SOM）作为收入上限
```
/business-case
```
- 在商业案例中包含预测数据

Example Usage

使用示例

User: /financial-projections

Claude: I'll create a comprehensive financial model for your startup. Let me gather the key inputs.

What's your business model?
→ "B2B SaaS, subscription-based"

Current state?
→ "$50K MRR, 100 customers, 5-person team, $500K cash"

Growth assumptions?
→ "Expect 15% MoM growth, 10% monthly churn, $500 ACV"

[Claude builds complete model with all sections]

User: /financial-projections

Claude: 我将为您的创业公司创建一个全面的财务模型。请提供关键输入信息。

您的商业模式是什么？
→ "B2B SaaS，订阅制"

当前状况如何？
→ "月经常性收入（MRR）5万美元，100个客户，5人团队，50万美元现金储备"

增长假设是怎样的？
→ "预期月度增长15%，月度流失率10%，平均合同价值（ACV）500美元"

[Claude构建包含所有部分的完整模型]

Notes

注意事项

Model building takes 45-90 minutes
Results in comprehensive planning tool
Update monthly to track vs. actuals
Share with investors and board
Use for fundraising decks
Basis for budget and hiring decisions

模型构建需45-90分钟
生成的结果是全面的规划工具
每月更新以跟踪实际情况与预测的差异
可与投资者和董事会分享
用于融资演示文稿
作为预算和招聘决策的依据